Level of risk in the use of cryptoassets for users without a specialized level of education in the field
aspects to be prioritized in mitigation
Keywords:
criptoactive, cybersecurity, cryptosecurity, financial riskAbstract
The use of cryptoactives as an investment instrument is growing, putting the issue in perspective towards an advance to be placed in the global financial spectrum. Of course, the incursion into a new technology merged with the rules of the market creates a combination that, if not known how to handle it, can represent severe risks for users who are as courageous as they are uneducated. First, the risk of cybersecurity and cryptosecurity remains in the foreground, leaving the user exposed to various attacks from which they can only be defended through good practices in the management of their assets. Second, financial risk increases as long as there are aggravating factors resulting from poor risk management. In this sense, it is necessary to warn the novice users about the main risks to which they are exposed, providing approximate measurements so that he considers their involvement and its conditions
Downloads
References
Aguilar-Antonio, J. M. (2020). La brecha de ciberseguridad en América Latina frente al contexto global de ciberamenazas. Revista de Estudios en Seguridad Internacional, 6(2), 17-43. https://doi. org/10.18847/1.12.2
Alvarez-Pincay, D. E., Toala-Bozada, S. P., Delgado-Gutierrez, Z. M., Peñafiel Loor, J. F., Lucio-Pillasagua, A. del J., & Saltos-Buri, V. del R. (2018). Sistemas de Contabilidad con Criptomonedas: Retos para la Auditoría Pública Tradicional. Polo del Conocimiento, 3(8), 196. https:// doi.org/10.23857/pc.v3i8.607
Asto Paredes, N., & Villavicencio Flores, M. (2019). ¿Las criptomonedas deben ser consideradas dinero? [Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas]. https:// repositorioacademico.upc.edu.pe/ bitstream/handle/10757/626341/Asto_ PN.pdf?sequence=1
Barroilhet, A. (2019). Criptomonedas, economía y derecho. Revista Chilena de Derecho y Tecnología, 8(1), 29. https://doi. org/10.5354/0719-2584.2019.51584
Bermúdez Pacheco, D., Guarín Avella, N., & Rojas Camargo, S. (2021). Avances e impacto generado tras la circulación de las criptomonedas en la negociación de los mercados f inancieros [Universidad Cooperativa de Colombia]. https://repository.ucc.edu.co/ bitstream/20.500.12494/36440/3/2021_ avances_impacto_generado.pdf
Bravo de Mansilla, G., Torres Gutiérrez, J. J., & Jiménez, J. I. (2000). La gestión del riesgo f inanciero. Pirámide
Cabrera Soto, M., & Lage Codorniu, C. (2022). Criptomonedas: ¿qué son y qué pretenden ser? Economía y Desarrollo, 166(1). http://scielo. sld.cu/scielo.php?script=sci_ rttext&pid=S0252-85842022000100008
CEPAL. (2021). Marco de referencia para los sistemas estadísticos de seguridad y justicia penal en América Latina y el Caribe. Undécima Reunión de la Conferencia Estadística de las Américas de la Comisión Económica para América Latina y el Caribe, Reunión Virtual. https://repositorio.cepal.org/bitstream/ handle/11362/47463/1/S2100701_es.pdf
Cheng, A. (2021). ‘Squid Game’-inspired cryptocurrency that soared by 23 million percent now worthless after apparent scam. The Washington Post. https://www.washingtonpost.com/ world/2021/11/02/squid-game-crypto rug-pull/
Cheung, W.-K., Roca, E., & Su, J.-J. (2015). Crypto currency bubbles: An application of the Phillips–Shi–Yu (2013) methodology on Mt. Gox bitcoin prices. Applied Economics, 47(23), 2348-2358. https:// doi.org/10.1080/00036846.2015.1005827
Cox, L. A. (Tony), Babayev, D., & Huber, W. (2005). Some Limitations of Qualitative Risk Rating Systems. Risk Analysis, 25(3), 651-662. https://doi.org/10.1111/j.1539 6924.2005.00615.x
Díaz Gutiérrez, Y., & Cueva Lovelle, J. M. (2018). Análisis de la función Hash Criptográfica en cadenas de bloques y su impacto en la seguridad de transacciones de datos. Redes de Ingeniería, 9(2), 82-87. https:// doi.org/10.14483/2248762X.14383
Domínguez, P. E., López, M. I., Rivera, N. E., & Sandoval, K. M. (2019). Uso de criptomonedas como alternativa de alivio financiero al endeudamiento externo salvadoreño. Aequus. http:// ri.ues.edu.sv/id/eprint/21056/1/Libro%20 digital%20Criptomonedas1.pdf
Engler, A. (2021). Hackers roban identidades con el sistema de verificación de la Chivo Wallet en El Salvador. CoinDesk Insights. https://www.coindesk.com/ business/2021/11/01/hackers-roban identidades-con-el-sistema-de verificacion-de-la-chivo-wallet-en-el salvador/
Eterovic, J., Cipriano, M., García, E., & Torres, L. (2020). Seguridad en Internet de las Cosas usando soluciones Blockchain. 823-828. http://sedici.unlp.edu.ar/ bitstream/handle/10915/104030/ Documento_completo.pdf?sequence=1
Fernández, R. (2022). Criptomonedas— Datos estadísticos. Statista. https:// es.statista.com/temas/8092/ criptomonedas/#dossierKeyfigures
Gabela Salvador, R. (2019). Criptomonedas como medios comisorios de delitos de estafa y lavado de activos: Mecanismos para impedir el uso delictivo de las criptomonedas [Universidad San Francisco de Quito]. http://repositorio.usfq.edu.ec/jspui/ bitstream/23000/8401/1/143605.pdf
García-Ramos Lucero, M. Á., & Rejas Muslera, R. (2022). Análisis del desarrollo normativo de las criptomonedas en las principales jurisdicciones: Europa, Estados Unidos y Japón. Universitat Oberta de Catalunya, 35, 2-13.
Hamurcu, Ç. (2022). Can Elon Mask’s Twitter Posts About Cryptocurrencies Influence Cryptocurrency Markets by Creating a Herding Behavior Bias? Fiscaoeconomia, 6(1), 2015-2228.
Linares-Morales, J. (2021). Una mirada desde el sur al tema de la ciberseguridad. IPSA Scientia, revista científica multidisciplinaria, 6(1), 123-124. https:// doi.org/10.25214/27114406.1073
López Fonseca, Ó. (2019). Cuatro veces más ciberestafas. https:// elpais.com/politica/2019/02/09/ actualidad/1549712764_503144.html
López Gutiérrez, J., Sánchez Jiménez, F., Herrera Sáncez, D., Martínez Moreno, F., Rubio García, M., Gil Pérez, V., Santiago Orozco, A. M., & Gómez Martín, M. Á. (2020). Estudio sobre la cibercriminalidad en España (pp. 1-62). Ministerio del Interior del Gobierno de España. http://www.interior. gob.es/documents/10180/11389243/ rcriminalidad+en+Espa%C3%B1a+2020. pdf/ed85b525-e67d-4058-9957 ea99ca9813c3
Manrique Morales, C. A., & Pedraza Castañeda, D. S. (2019). Impacto en el déficit f iscal de Colombia durante el 2017 a partir de una regulación tributaria sobre las operaciones realizadas con el criptoactivo Bitcoin. Fundación Universitaria Empresarial de la Cámara de Comercio de Bogotá, 2-23.
Mena Roa, M. (2021). Los pagos de rescate con criptomonedas por ataques ransomware se dispararon en 2020. Statista. https:// es.statista.com/grafico/25240/valor total-de-las-criptomonedas-recibidas por-direcciones-de-ransomware--en mill-de-dolares-%252A/
Muni, P. (2021). Squid Coin: A Crypto Scam That Robbed Investors Off $3.38 Million. The Logical Indian Crew. https:// thelogicalindian.com/technology/squid coin-32078
Narosky, S. (2022). Ciberestafas y esquemas Ponzi a la orden del día: Las más comunes y los errores más frecuentes que cometen usuarios y ahorristas. Infobae. https://www.infobae.com/ economia/2022/01/22/ciberestafas-y esquemas-ponzi-a-la-orden-del-dia las-mas-comunes-y-los-errores-mas frecuentes-que-cometen-usuarios-y ahorristas/
Nieves, V. (2021). Los cinco grandes riesgos de invertir en criptomonedas como el bitcoin, según la CNMV y el Banco de España. El Economista. https:// www.eleconomista.es/mercados cotizaciones/noticias/11039982/02/21/ El-Banco-de-Espana-y-la-CNMV revelan-los-cinco-grandes-riesgos de-invertir-en-criptomonedas-como Bitcoin.html
Ochoa, D. (2021). El costo del cibercrimen alcanzará los 8 billones de dólares en 2022. Expansión. https://expansion. mx/tecnologia/2021/12/07/el-costo-del cibercrimen-alcanzara-los-8-billones de-dolares-en-2022
Ordinas, M. (2017). Las criptomonedas: ¿Oportunidad o burbuja? BancaMarch. https://www.bancamarch.es/recursos/ doc/bancamarch/20170109/2017/ informe-mensual-de-estrategia octubre-2017.pdf
Ordóñez Sánchez, S. G. (2021). Educación f inanciera basada en el bitcoin y la inclusión en planes de estudio. RIDE Revista Iberoamericana para la Investigación y el Desarrollo Educativo, 11(22). https://doi.org/10.23913/ride. v11i22.973
Ortiz Alulema, I. D. (2020). Implementación de la Norma ISO 31000 en la administración del riesgo de lavado de activos y el f inanciamiento del terrorismo, en bancos privados [Universidad Andina Simón Bolívar]. https://felaban.s3 us-west-2.amazonaws.com/coplaft/ monografias/ganadores/2018/ Monografia%20COPLAFT%20Dr%20Ivan%20Danilo%20Ortiz.pdf
Oxman, N. (2013). Estafas informáticas a través de Internet: Acerca de la imputación penal del «phishing» y el «pharming». Revista de Derecho (Valparaíso), 41, 211-262. https://doi.org/10.4067/S0718 68512013000200007
Parra Tabares, B. (2019). Las criptomonedas: Una nueva modalidad de lavado de activos en Colombia [Universidad Militar de Nueva Granada]. https://repository.unimilitar. edu.co/bitstream/handle/10654/32161/ ParraTabaresErikaBrigette2019. pdf?sequence=1&isAllowed=y
Perafán, L. (2019). Evaluación actual del mercado de las criptomonedas. Universidad Autónoma de Occidente de Cali. https:// red.uao.edu.co/bitstream/10614/10947/5/ T08508.pdf
Pilacuán Cadena, J., Espinoza Herrera, X., Carreño Llaguno, S., & Palacios Alcivar, B. (2021). Criptomonedas: Funcionamiento, oportunidades y amenazas: Cryptocurrency: Operation, opportunities and threats. Res Non Verba Revista Científica, 11(2), 174-193. https://doi.org/10.21855/resnonverba. v11i2.604
Pulido López, P. (2021). El crecimiento del comercio electrónico. Repercusión en el comercio tradicional [Universidad de Sevilla]. https://idus.us.es/bitstream/ handle/11441/129451/2020-21-161 47392568-2-PULIDO_LOPEZ_P. pdf?sequence=1&isAllowed=y
Raya, A. (2021). Cuidado con el nuevo robo de criptomonedas: Sospecha si te dan esto. El Economista. https:// www.eleconomista.es/tecnologia/ noticias/11283270/06/21/Cuidado-con el-nuevo-robo-de-criptomonedas sospecha-si-te-dan-esto.html
Rocohano Ramos, R. G., & Silva Ordóñez, L. D. (2021). Comportamiento de las personas para evitar ser víctimas de ataques de ingeniería social [Universidad de las Fuerzas Armadas]. http://repositorio. espe.edu.ec/bitstream/21000/25916/1/T ESPESD-003164.pdf
Rosero Gomezcoello, J. M. (2020). Detección y mitigación de ataques de ingeniería social tipo Phishing utilizando minería de datos [Universidad de las Fuerzas Armadas]. http://repositorio.espe. edu.ec/bitstream/21000/23409/1/T ESPE-044176.pdf
Ruani, H. M. (2020). Los Estados, las criptomonedas y la ciberseguridad. Revista Mexicana de Ciencias Penales, 3(10), 111-125.
Ruíz Rosas, M., & Décaro Santiago, L. (2019). Las burbujas financieras y el nacimiento del mercado de las criptomonedas. Revista Ciencia Administrativa, 1. https://www. uv.mx/iiesca/files/2019/10/14CA201901. pdf
Sachdeva Keswani, A., López Rodríguez, S., & Pérez Acosta, C. (2021). Las criptomonedas en el sistema económico y financiero [Universidad de La laguna]. https://193.145.118.245/ xmlui/bitstream/handle/915/24759/ Las%20criptomonedas%20 en%20el%20s i stema%20 economico%20y%20financiero.%20. pdf?sequence=1&isAllowed=y
Sánchez Torres, J. A., & Arroyo Cañada, F. J. (2016). Diferencias de la adopción del comercio electrónico entre países. Suma de Negocios, 7(16), 141-150. https:// doi.org/10.1016/j.sumneg.2016.02.008
Sartor, L. (2019). Criptomonedas y la tecnología Blockchain [Universidad Siglo 21]. https://repositorio.uesiglo21.edu.ar/ bitstream/handle/ues21/18407/Sartor_Lucas_TFG%20-%20Lucas%20Sartor. pdf?sequence=1
Secretaría General de INTERPOL. (2020). Ciberdelincuencia: Efectos de la COVID-19. INTERPOL. https://www. interpol.int/es/content/download/15526/ file/COVID-19%20Cybercrime%20 Analysis%20Report-Design_02_SP.pdf
Soto Galindo, J. (2020). La pandemia cambió el comercio electrónico para siempre. El Economista. https://www.eleconomista. com.mx/opinion/La-pandemia cambio-el-comercio-electronico-para siempre-20201109-0057.html
Steenkamp, J.-B. E. M., & Ter Hofstede, F. (2002). International market segmentation: Issues and perspectives. International Journal of Research in Marketing, 19(3), 185-213. https://doi.org/10.1016/S0167 8116(02)00076-9
Tapscott, D., & Tapscott, A. (2018). Blockchain revolution. Penguin Supports.
Ventura, V. (2021). ¿Por qué se hunde el bitcoin? La «madre de todas las burbujas» que alentó el “tether” deja caídas del 20%. El Economista. https://www.eleconomista. es/divisas/noticias/10985674/01/21/Por que-se-hunde-el-bitcoin-La-madre de-todas-las-burbujas-que-alento-el tether-deja-caidas-de-mas-del-20.html
Downloads
Published
Issue
Section
License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.
